Ulaanbaatar
Ч.ЭНХБАТ: ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА РАЗВИТИЯ СТАЛА ОТКРЫТОЙ И ОТВЕТСТВЕННОЙ
Новости Монголии
В ходе прошлогоднего контроля деятельности Банка развития со стороны правительства были установлены нарушения на сумму 1.3 трлн.тугриков. В связи с этим, в СМИ появилась информация о том, что банк находится на грани банкротства. Правительство предприняло срочные меры, и чтобы исправить возникшее положение была создана новая управленческая команда. О работе, политике и целях этой команды, призванной улучшить деятельность банка мы побеседовали с первым заместителем директора Банка развития Ч.Энхбатом.
-Прошло немало времени после того, как новая управленческая команда ведет деятельность банка. Что вы успели сделать за это время?
-Мы начали нашу работу с сентября 2016 года. За прошедшее время мы проделали немало работ. В то время, когда мы пришли, из-за потери качества активов и пруденциальных показателей Банк развития находился на грани объявления кросс-дефолта. С другой стороны, было нарушено утвержденное законодательство и устав банка, а проблема с кредитными портфелями была довольно серьезной. В частности, выплата по кредиту и её качество были в плохом состоянии.
Новая управленческая команда, в первую очередь, уделила свое внимание на улучшение банковского баланса. Для этого были начаты переговоры о досрочном погашении внешних займов, работы по проведению банковской реформы и принятию дальнейших мер, проведена также работа по улучшению качества кредитного портфеля. Эти работы были одобрены и утверждены парламентом и правительством в конце прошлого года. В принятом постановлении «О принятии мер по отношению Банка развития» говорится об увеличении объема уставного капитала Банка развития на 1 трлн. тугриков. Также было решено передать правительству финансируемые Банком развития проекты и программы с условием погашения средств, выделенных из государственного бюджета. Согласно этому решению была создана рабочая группа, которая выполнила работу по передаче проектов и программ, финансируемых Банком развития.
Кроме того, были предприняты меры по улучшению состояния правовой среды. В рамках этой работы мы разработали и передали Министерству финансов проект новой редакции закона “О Банке развития” и объединив все предложения, полученные от других министерств, представили его на рассмотрение парламента. В новой редакции закона “О Банке развития” были отражены вопросы, касающиеся независимости банка, самостоятельного проведения тендера по отбору экономически эффективных проектов и программ. Законопроект получил полную поддержку со стороны парламента и правительства. Таким образом, законопроект “О Банке развития” был утвержден 10 февраля 2017 года и вступил в силу с 1-го апреля.
-Какой прогресс был достигнут после институциональной реформы и внесения изменений в закон о банке? Что вы скажете о результатах ожидаемых от нового закона?
-Предыдущий закон вступил в силу с 2011 года, т.е. прошло шесть лет после его принятия. В то время, Банк развития зависел от политики, т.е. правящая партия и её правительство имели большое влияние на деятельность банка. В то время, рост экономики страны поднялся до рекордной отметки 17 процентов и этот год был очень продуктивным. К сожалению, из-за неправильной фискальной и денежно- кредитной политики тогдашней правящей политической силы и падения цен на сырье ухудшилось экономическое состояние страны. В результате усилились негативные экономические эффекты, таких как отток инвестиций, снижение объема экспорта, сокращение валютных резервов и спад отечественного валютного курса.
Относительно в хорошем экономическом состоянии страна сумела собрать крупные средства за счет выпуска правительственных бондов на международный рынок. Но эти средства были израсходованы в свое время неэффективно, что соответственно отрицательно повлияло на качество погашения кредитного пакета Банка развития. Кроме того, есть немало кредитов, выданных без внутреннего контроля, что является нарушением устава банка. Поэтому мы включили в новую редакцию закона “О Банке развития” требования, механизмы мониторинга и отчетности относительно проектов и программ, с тем чтобы предотвратить дальнейшие ошибки и недостатки.
С другой стороны, мы создали правовую основу, чтобы процесс получения проектов и программ, проведения тендера и их финансирования был открытым и без бюрократии. Политика и устав банка были разработаны в соответствии с действующим законом. Таким образом, реформа, осуществляемая нами в правовой сфере, несомненно, принесет реальные положительные результаты в краткосрочной перспективе.
-В общей сложности 3 трлн.тугриков были потрачены на финансирование проектов и программ на условиях погашения из государственного бюджета. Как выглядит процесс погашения сегодня?
-Перед передачей правительству проектов и программ, финансированных за счет погашения их из государственного бюджета, т.е. 30 декабря 2016 года мы провели подсчёт. Результаты показали, что в течение последних шести лет Банк развития профинансировал проекты и программы на сумму 6 трлн.тугриков, из которых 3.3 трлн. предоставлены на условиях погашения за счет средств государственного бюджета. Оставшиеся 2.7 трлн.тугриков были выданы непосредственно Банком развития или через коммерческие банки. Конечно, кредиты, выданные на условиях погашения из госбюджета выплачивались своевременно. В то время, было много критики, что страна имеет несколько госбюджетов.
МВФ и ВБ, а также тогдашняя оппозиционная сила парламента или нынешняя правящая партия, тоже критиковали это обстоятельство. В результате этого, при создании совместного правительства в 2015 году государственный бюджет стал единым. Другими словами, список проектов, финансируемых Банком развития, был утвержден в качестве составной части закона о госбюджете. Тем самым, кредиты, которые должны быть погашены за счет средств государственного бюджета, были переданы правительству с процентными ставками. В связи с чем, в каждом министерстве была создана рабочая группа, чтобы передать проекты правительству, которые относятся к числу кредитов, выданных на условиях погашения из бюджета. Таким образом, у 16 крупных проектов, финансируемых Банком развития и около 1600 кредитов частных компаний, финансируемых через коммерческие банки, выплата по кредиту продолжается в нормальном режиме. Конечно, в связи с трудной экономической ситуацией в стране у частных корпоратив возникают осложнения в процессе ведения своей деятельности, что отрицательно влияет на погашение кредита.
-Вы рассказали о трудностях в начале вашей работы. Насколько увеличился капитал Банка развития?
-К нашему приходу объем капитала составлял около 240 млрд.тугриков. За прошедший срок новая управленческая команда увеличила данный показатель до 1.1 трлн.тугриков. Из-за несвоевременного принятия тогдашним управлением защитных мер от риска убытков и изменения курсов валют банк потерпел убытки в крупном размере. Чтобы в будущем избежать такого рода безответственности, непрофессионализма и возникновения серьезных положений мы предпринимаем соответствующие меры. В результате, мы намного снизили риск возможных убытков банка.
-Передача Минфину проектов и программ, финансируемых за счет их погашения из бюджета завершилась.Принятие такого шага положительно повлияло не только на кредитоспособность Банка развития на международных рынках, но повысил рейтинг Правительства и восстановил интерес иностранных инвесторов. Расскажите об этом?
-В результате принятия новой редакции закона “О Банке развития” парламентом Банк развития стал успешно вести свою деятельность в соответствии с международно-правовыми стандартами, что само по себе является позитивным сигналом для инвесторов.
Конкретные первые шаги, доказавшие свою эффективность в этом деле стали то, что все проекты и программы, финансируемые из государственного бюджета были переданы правительству, что в свою очередь, положительно повлияло на кредитный портфель и доходность банка.
-Какие крупные проекты и программы финансируются Банком развития. Имеются ли проекты и программы, соответствующие требованиям?
-Согласно предыдущему закону “О Банке развития” мы раньше предоставляли финансирование в соответствии с резолюциями и директивами, принятыми парламентом и правительством. По новому закону, у нас появилась возможность самостоятельно проводить тендеры по выбору проектов и программ, которые соответствуют среднесрочной госконцепции по устойчивому развитию экономики и поддерживают экспортно- ориентированные проекты. Банк развития предоставляет низкопроцентные средства финансирования в долгосрочной перспективе. А что касается вопроса о наличии готовых проектов в Монголии, то в масштабе страны, мы провели тщательные исследования совместно с Торгово-промышленной палатой и Национальным комитетом по реформе.
В рамках этих исследований были проверены более 1000 проектов, из которых выбрали 40 проектов на основе удовлетворения требований исследований и соответствии с действующим законом. В дополнение к этому, мы решаем вопрос о финансировании проектов частного сектора, которые являются экономически выгодными, соответствуют правовому требованию, ориентированы на экспорт и на увеличение рабочих мест.
-В какие отрасли вы вкладываете средства финансирования?
-Возможные для реализации проекты мы выбирали по четырем направлениям, в частности, сельское хозяйство, горнодобывающая промышленность, дорожно-транспортный сектор, энергетика.
-Какие новые решения были отражены в новой редакции закона “О Банке развития”?
-Нигде больше нет страны кроме нашей, которая проложила автодороги на кредитные средства с коротким сроком погашения и высокой процентной ставкой. Таким образом, мы внесли специальные пункты в новый закон. МВФ поддержал включение пункта о запрете участия парламента и правительства в составлении списка проектов и программ, финансируемых Банком развития. Другими словами, это указание усилило независимость нашего банка. С другой стороны, проекты, финансируемые Банком развития должны быть достаточно экономически эффективными. Тем самым, они должны соответствовать требованию нашего банка, например, выполнение условий погашения кредита. Таким образом, исключено финансирование экономически невыгодных инфраструктурных проектов таких, как прокладка автодорог и ремонт улиц, которые станут выгодными спустя 20-30 лет.
За то, у нас появится возможность финансировать важные и необходимые стране проекты. Кроме того, включено условие о совместном финансировании, т.е. стороны обязуются равномерно распределить риски и ответственность между заемщиком и кредитодателем. Также появилась возможность совместного финансирования проектов и программ с другими финансовыми организациями путем распределения рисков и ответственности. С другой стороны, предыдущее правительство допустило ошибку при привлечении финансовых средств извне, не имея готовых для реализации крупных проектов, т.е.правительству приходилось вносить ежемесячные аннуитетные платежи по кредиту. Поэтому для исправления такого рода ошибок, мы работаем в направлении привлечения необходимых средств после тщательного отбора реализуемых проектов.
-Внесены ли какие-нибудь изменения в деятельности и функции банка с началом реализации программы МВФ?
-МВФ рекомендует Банку развития самостоятельно проводить свою деятельность, самим привлекать источники финансирования без правительственной гарантии и не осуществлять финансирование фискального характера. Кроме того, в ходе осуществления программы финансирования МВФ в течение трех лет, есть вероятность того , что МВФ может установить определенные ограничения в финансировании Банком развития, осуществляемого в целях обеспечения согласованности денежно-кредитной и бюджетной политики.
-Как укрепляется персонал организации? Основой продвижения любой организации является персонал (кадры). Расскажите о кадровой политике вашей организации?
-Кадровая политика является душой любой организации. В этом смысле, мы постоянно проводим открытый конкурсный отбор нового персонала. Информацию об открытой вакансии мы своевременно размещаем на нашем сайте www.dbm. mn.Руководящие должностные лица Банка развития тоже избираются путём открытого международного конкурса.
-Спасибо вам за интервью и желаю удачи в работе.
Б.Ариунзая
